吸金不靠演技靠高息 山东某影视中心非法集资案分析

　　山东某戏剧影视制作中心系民办非企业单位，成立于2001年7月，法人代表人是杲某。杲某担任法定代表人期间，因经营资金不足，自2007年2月至2008年12月，通过广告及口口相传的形式，以兴建“影视基地”、“文化憩园”、“中老年修养苑”急需资金为由，采用借款三个月、月息10%的方式，以山东某戏剧影视制作中心的名义，先后向韩某某、粘某某等30余名人员累计借款本金2753.5万元，返还本息269.2万元，造成损失2484.2万元。

　　针对以上犯罪事实，经济南市历城区人民法院审理认定：山东某戏剧影视制作中心违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了社会金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。在单位犯罪中，被告人杲某身为山东某戏剧影视制作中心直接负责的主管人员，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。结合案件事实，判决被告单位山东某戏剧影视制作中心犯非法吸收公众存款罪，判处罚金20万元，被告人杲某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑6年6个月，并处罚金20万元；违法所得2484.2万元人民币依法继续予以追缴，按比例发还集资参与人。

　　杲某不服一审判决向济南市中级人民法院提起上诉，济南市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

　　山东豪才律师事务所律师王帅：

　　近些年金融犯罪案件高发，其中理财融资、高额返现等非法吸收公众存款罪案件屡见不鲜，既严重扰乱了市场金融秩序，又对普通民众的钱袋子造成极大威胁。

　　以上案例是较为典型的非法吸收公众存款，这类案件既可以是单位犯罪，又可以是自然人犯罪，而且通常是自然人控制公司或者其他经济载体，通过借款协议或者其他高额返利约定吸收不特定人群的资金。一般情况融资开始时，犯罪嫌疑人并没有非法占有资金的目的，是可能用于自身的生产经营或者投资其他项目，为更好融资会向投资者承诺较高的投资回报，年息一般会在30%以上，甚至能达到100%以上，这么高的回报率是任何生产项目或投资项目难以达到的，为填补这个亏空，犯罪嫌疑人会用后面融资的资金填补之前融资的本息，融资的金额越多，亏空就会越大，直至资金链断裂，造成投资者严重的资金亏损。

　　针对这些案件，我们要学会甄别，非法吸收公众存款罪是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，具备四个要件：

  （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

  （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

  （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

  （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

   吸收资金的行为在外在的表现形式上更加纷繁复杂，让人防不胜防，最高院司法解释中列举一些情况，包括：

  （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；

  （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；

  （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；

  （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；

  （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；

  （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；

  （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；

  （八）以投资入股的方式非法吸收资金的；

  （九）以委托理财的方式非法吸收资金的；

  （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。遇到以上情形，请格外谨慎小心。

　　律师提醒，这类案件万变不离其宗，就是许以高额回报，让你多多投钱，细细想来，这里的 “高额回报”与你投入的金额，受到的损失又相差何其多。拒绝高利诱惑，拒绝侥幸心理，莫让高利遮望。

 （鲁网记者）